Wéi Dividenden Juice Äre Rendement op der Bourse

E Lieser freet:

Sollen déi meescht Investisseuren hir Dividenden nei investéieren – firwat oder firwat net? Meng éischt Gedanke ass wärend ëmmer Verméigen akkumuléiert jo, awer wann Dir an der Pensioun zréckzéien, huelt d’Dividenden a boer. Ech hunn Statistike gelies, déi soen, datt e grousse Prozentsaz vu zesummegesate Rendementer aus der neier Erfindung vun Dividenden kommen, sou datt et schéngt wéi eng gutt Beweegung an eng aner Manéier fir Dollarkäschteduerchschnëtt op méi klenger Skala awer vläicht fehlen ech eppes.

Dëst ass eng Fro déi op der Uewerfläch Basis schéngt awer eng ass déi vill Investisseuren wahrscheinlech net vill Gedanken maachen.

Loosst eis d’Geschicht vun der Bourse zréckkucken fir ze weisen wéi wichteg Dividenden fir d’Performance iwwer Zäit waren.

Hei ass eng Grafik vum S&P 500 vun 1928 bis 2022 op Präisbasis:

Dëst ass den Index ouni Faktoren an der Reinvestitioun vun Dividenden.

De Präisindex ass vun e bësse manner wéi 18 am Joer 1928 op méi wéi 3.800 bis Enn 2022. Dat ass gutt genuch fir e Gesamtrendement vu méi wéi 21.500% oder 5,8% pro Joer op all Joer.

Zimmlech gutt richteg?

Wat wa mir an reinvestéiert Dividenden fir eng Gesamtretourzuel berücksichtegt?

Dëst bréngt eis vun 5,8% pro Joer op 9,9% jäerlech iwwer déi lescht 95 Joer Daten.

Also dat ass 70% méi héich wann Dir de Cashflow zréck an de Maart reinvestéiert. Heescht dat, datt d’Gesamtrendement och 70% méi héich wieren?

Nee, et ass vill besser wéi dat, well zesummegesate Zënssätz exponentiell funktionnéiert, net linear. De Gesamtrendement ass vill, vill méi héich.

Mat Dividenden reinvestéiert, geet de Gesamtrendement vun 21,500% bei engem 5,8% jäerleche Rendement op méi wéi 750,000% bei der 9,9% Rendement.

De Gesamtrendement ass ongeféier 35x méi héich wéi de Präisretour eleng. Also $ 1 investéiert op der US Bourse 1928 a Präiserendunge wier bis Enn 2022 op ongeféier $ 216 gewuess. Mat Dividenden nei investéiert Dividenden, schwätze mer elo méi wéi $ 7.500.

Et sollt bemierkt ginn – dëst berücksichtegt net Saachen wéi Steieren oder Fraisen oder d’Tatsaach datt et am Fong onméiglech war, Är Dividenden ganz einfach ze investéieren bis déi lescht Joerzéngte.

Awer dat ass e zimmlech gutt Bump an Ärem Ennwäert duerch Dividenden.

Heescht dat Dividenden d’Haaptquell vum Rendement sinn?

Net onbedéngt.

En Deel dovun ass de Fakt datt souguer eng kleng Erhéijung vun de Rendementer zu massiven Quantitéiten u Compound iwwer 95 Joer féieren kann. Natierlech hunn déi meescht vun eis net de Luxus fir en 95 Joer Zäithorizont ze hunn.

Awer och iwwer méi realisteschen Zäithorizonten kann d’Reinvestéierung vun Dividenden eng grouss Roll spillen fir Äert Rendement z’erreechen. Ech hunn ongeféier 95 Joer Bourse zréck fir ze kucken wat gutt genuch ass fir dräi net iwwerlappend 30 Joer Perioden.

Déi meescht Investisseuren hunn en 30 Joer Zäithorizont wa se fir d’Pensioun spueren (e puer Rentner hunn dat och laang).

Hei ass e Verglach vun dräi getrennten 30 Joer Perioden fir den US Börsemaart zesumme mat entspriechende Präisrendementer, Gesamtrendementer a Wuesstum vun enger initialer $10,000 Investitioun.1

D’Verbesserung vum Präis bis zum Gesamtrendement war iwwerall vun 2-3x besser fir de Wuesstum vun där initialer $10k Investitioun.

Also Dividenden kënnen e groussen Impakt op Är laangfristeg Resultater hunn, wann Dir se fläisseg iwwer laang Streck reinvestéiert.

Elo, fir Rentner, mécht et wahrscheinlech Sënn fir Dividenden oder Obligatiounsakommes an Ärer Réckzuchsstrategie ze benotzen. Dir kënnt och flexibel sinn a punkto wann Dir se reinvestéiert oder se verbréngt ofhängeg vum Maartëmfeld.

De Punkt hei ass net datt Dividenden eng magesch Quell vu Rendement sinn. Si sinn net.

De Punkt ass datt souguer liicht Kanten, déi iwwer Joerzéngte laang Zäitframe zesummegesat sinn, eng Tonne Wäert fir Äre Portfolio bäidroen. Dës liicht Kante kënne kommen aus:

  • Regelméisseg investéieren onofhängeg vum Maartëmfeld.
  • Halt Är Käschten op e Minimum.
  • Den Ëmsaz niddereg halen.
  • Sidd Steierbewosst mat Ärem Portfolio.

Konsequent eng raisonnabel Investitiounsapproach applizéieren déi Iech verschidde Quelle vu klenge Kanten gëtt an et erlaabt datt se mat der Zäit zesummegesat kënne ginn aussergewéinlech Resultater iwwer Joerzéngte laang Zäitframe.

Ech weess et ass schwéier Äre Kapp ronderëm d’Iddi ze wéckelen fir 10, 20, 30 Joer oder méi ze investéieren, awer dat ass wou déi richteg Suen gemaach ginn.

Compounding ass wierklech eng schéi Saach soulaang Dir aus Ärem eegene Wee gitt an et erlaabt an Ärem Gonschten ze schaffen.

Mir hunn dës Fro fir déi lescht Editioun vu Portfolio Rescue beréiert:

an

De Bill Artzerounian ass bei mir op der Show vun dëser Woch bäikomm fir Froen ze diskutéieren iwwer d’Suen op de Mäert ze schaffen, wéini en neit Haus an enger neier Stad kaaft, Ännerungen am Steiercode a Pensiounsbäiträg fir 2023, Steierännerungen wann Dir bestuet sidd a wéini engem CPA astellen.

Weider liesen:
Déi bescht Quell vun Investitiounsakommes?

Hei ass d’Podcast Versioun:

1Ech weess net wéini mir all eens waren datt $10k d’Zuel war awer dat ass deen op deem mir all gelant sinn.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *