D’Sécherheet vun der Täsch geet ëm méi wéi just grouss Zomme Suen ze maachen. Et geet och drëm intelligent ze sinn an Är Fongen richteg ze managen an engem Effort fir laangfristeg a Generatioun Räichtum. Ee vun de beschte Weeër fir Är Konten ze wuessen an ze verwalten ass mat der Hëllef vun engem Finanzberoder, an et ass ni ze spéit fir een an Ärem Liewen ze addéieren.
Eng rezent Etude vun Northwestern Mutual huet festgestallt datt 62% vun den US Erwuessener d’accord waren datt hir finanziell Planungsfäegkeeten Hëllef brauche. Zousätzlech benotzen nëmmen 35% vun den Erwuessenen tatsächlech d’Hëllef vu Finanzberoder.
Wéi méi Schwaarz a brong Stéit sichen Räichtum ze bauen an z’erreechen, hei sinn e puer Tipps fir Iech ze hëllefen wann Dir de perfekte Finanzberoder fir Iech an Är Famill Sue sicht.
Kuckt hir Umeldungsinformatiounen
Dir géift net onbedéngt eng Persoun ouni medizinesche Grad a Lizenz vertrauen fir op Iech ze operéieren, sou datt dee selwechte Standard gëllt fir déi Persoun déi Dir Är Finanzen uvertraut. Froen, wëssen, a Versteesdemech vun engem potenzielle Finanzberoder seng pädagogesch Hannergrond an Umeldungsinformatiounen soll héich op der Lëscht sinn wéi Dir Veterinär Optiounen. Kuckt fir déi, déi zertifizéiert CPAs oder CFPs sinn fir sécherzestellen datt Dir an déi richteg Richtung geet.
Frot wéi de Beroder bezuelt gëtt
All Beroder oder Firma ka verschidde Regelen hunn, awer um Enn vum Dag kréien se all bezuelt. De Brian Walsh, CFP, Senior Manager vun der Finanzplanung mat SoFi, enger perséinlecher Finanzfirma, seet, Dir sollt e potenzielle Finanzberoder déi folgend Froen stellen: “Verdéngt Dir Kommissioun op Versécherungsverkaaf? Verdéngt Dir Kommissioun op Aktietransaktiounen? Sidd Dir mat enger Finanzfirma verbonnen déi propriétaire Produkter ubitt?”
Oft stellen d’Verkeefer als Beroder an engem Effort fir Iech hir finanziell Produkter a Servicer vun hirer Firma ze verkafen, versus tatsächlech direkt mat Iech ze schaffen. Dir wëllt och no engem sichen deen als Frais-nëmme Beroder schafft.
“Eng Tax baséiert op engem Prozentsaz vun de verwalteten Verméigen ass eng sécher Arrangement. Wann d’Verméigen vum Client eropgoen, da klëmmt d’Beroderkäschte,” Brooks Campany, Regional Manager bei Argent Trust Company zu Oxford, Mississippi.
Fannt een deen als Fiduciaire handelt an Iech op der Streck hält
Déi gëllen Regel fir de perfekte Match ze fannen ass wann de Beroder fir Iech ze Fliedermaus geet, net nëmmen als Ären Affekot, awer och wann et drëm geet sécher ze stellen datt Dir op der Streck bleift fir Är Ziler z’erreechen.
“Dir sollt net mat engem Beroder investéieren deen net an hir Ausbildung investéiert. Et muss als éischt iwwer Iech sinn,” seet den Ed Slott, CPA a Grënner vun IRAhelp.com.
Wärend e gudde Beroder sécherlech gutt Berodung gëtt wann et drëm geet Är Suen ze managen an ze wuessen, e super Beroder wäert och schaffen fir Iech motivéiert ze halen fir all Ziler z’erreechen déi Dir all diskutéiert hutt. Zum Beispill, wann Dir Wuert vun engem potenziell lukrativen Maarttrend kritt, wäert e super Beroder Iech als éischt berouegen an Iech hëllefen d’Virdeeler an d’Nodeeler vun deem Trend ze weien – versus Iech ze drécken fir blann ze ginn aus dem potenziellen Retour deen et kéint bréngen.
“An Zäite vu Maartvolatilitéit sollt Äre Beroder eng stänneg Stëmm vum Grond sinn, fir Iech ze hëllefen emotional Entscheedungen ze vermeiden, déi zu deiere Feeler kënne féieren”, seet d’Sue Christoph, Partner bei RMB Capital zu Chicago.