Léif Liz: Ech wëll sécherstellen datt e gudde Frënd vu mir mäi Haus kritt nodeems ech stierwen. Wat ass besser steierlech fir dës Frëndin, se op meng Akt bäizefügen oder hir d’Haus a mengem Testament ze loossen?
Meng Angscht et hir a mengem Testament ze loossen ass datt e Familljemember probéiert de Wëllen ze bestriden. Iwwerdeems ech wäert meng Familljemember Suen a mengem Testament verloossen, Ech wëll sécherstellen, datt d’Haus zu mengem Frënd geet.
Äntwert: Wann Dir Äre Frënd op d’Dot bäidréit, maacht Dir e Kaddo vum Heem fir hatt während Ärem Liewen. Dat heescht, wann hatt jeemools d’Haus verkeeft, da kéint si Steiere verdanken op d’Wäertschätzung, déi geschitt ass zënter Dir d’Haus kaaft hutt. Wann Dir hir d’Haus verloosst, op der anerer Säit, ginn d’Gewënn, déi während Ärem Liewen geschéien, net besteiert. Dir kënnt hir d’Haus verloossen iwwer e Wëllen, e liewegt Vertrauen oder, a ville Staaten, en Transfert-op-Doud Akt. (Dir kënnt méi iwwer dës Optioun an der nächster Sektioun liesen.)
Wann Dir besuergt sidd iwwer een deen Är Entscheedung kämpft, gitt w.e.g. adequat juristesch Berodung. Immobilieplanung ka komplizéiert ginn, an déi meescht Leit géife vun der Hëllef vun engem Affekot profitéieren, awer dat ass besonnesch wouer wann Dir ëmstridde Familljen hutt.
Léif Liz: Nodeems ech e puer Mol a Kalifornien an Nevada duerch de Probeprozess war, kann ech soen datt et sténkt. Et ass deier a geschitt zu enger Zäit wou d’Famill am meeschte gestresst an traureg ass nodeems se e beléifte verluer hunn. Och wann d’Immobilieplanung an d’revocable Vertraue schéngen all Roserei ze sinn, wéilt ech en anere Wee recommandéieren: Transfer-on-Death Akten fir Immobilien. Si sinn online iwwer d’Grofschaft verfügbar. Et vermeit eng komplizéiert Probe, ass vill méi einfach wéi e liewege Vertrauen a gëtt der Famill ëmmer nach de Virdeel vun enger verstäerkter Steierbasis op der Immobilie.
Äntwert: Probate ass net ëmmer en Albtraum. E puer Staaten hunn Reformen ugeholl, déi de Prozess manner deier a laangwiereg maachen. Och a Staaten mat notoresch luesen an deiere Probe, wéi Kalifornien, ginn et typesch Reegelen déi et erlaben datt kleng Immobilien de gréissten Deel vun der Routine ëmgoen.
Wéinst dem steigende Wäert vun Immobilien, awer, einfach en Heem ze besëtzen kann genuch sinn fir Probe auszeléisen, och wann de Verstuerwenen wéineg oder keng aner Verméigen huet. Also, vill Staaten bidden elo d’Optioun vun Transfert-op-Doud Akten fir Immobilien, a si kënnen eng gutt Léisung fir Leit sinn, déi net vill aner wéi en Heem besëtzen.
Liz Weston, Certified Financial Planner, ass e perséinleche Finanzkolonnist fir Nerd Wallet. Froen kënnen un hir geschéckt ginn 3940 Laurel Canyon, Nr. 238, Studio City, CA 91604, oder andeems Dir de “Kontakt” Formulaire bei askliweston.com.