Dat neit Joer erënnert eis un d’Noutwennegkeet déi al Chaos ze wëschen an eng Plaz fir nei Saachen ze maachen. Dëst ass Zäit fir net nëmmen nei Resolutiounen ze huelen, mee och déi falsch Entscheedungen ze korrigéieren déi am Joer virdrun getraff goufen. Investisseuren mussen dës Phase benotzen fir hir Portefeuillen ze iwwerpréiwen an ze bestëmmen ob Ännerunge vun hirer Asset Allocation néideg sinn.
Fir unzefänken, mussen d’Investisseuren kontrolléieren ob hir Portefeuillen esou gemaach hunn wéi se et erwaart hunn. Wann net, kënne se ëmmer hir Akommes op en neie Portfolio verréckelen oder deen alen komplett lass ginn. Net datt Dir Är existent Fondsinvestitiounen erléist ouni hinnen genuch Zäit ze ginn, sot op d’mannst fënnef Joer, fir ze maachen, wann Är Investitioune konsequent ënnerperforméiert goufen oder eng relativ schwaach Leeschtung par rapport zu anere Optiounen weisen, ass et Zäit Ären Investitiounsportfolio nei z’änneren .
Auswee fir Portfolio nei Balance
Är Investitiounen rebalancéieren ass ee Wee wéi Dir Ären aktuellen Portfolio modifizéiere kënnt fir Äre Risikoprofil a finanziell Ziler ze passen. Vill hänkt och vun der Zäit of, déi bleift fir d’Zil z’erreechen, dat heescht datt Dir net däerf séier drastesch Ännerungen an Ärem Portfolio maachen. Ee Wee ka sinn Suen aus Ären alen Fongen zréckzéien an dann déiselwecht an aktuell Fondsempfehlungen nei ze investéieren fir de Portfolio op engem Risikoniveau ze halen, deen konsequent mat Ären Ziler ass. Ausser, wann Dir méi no bei Ären Ziler kënnt, kënnt Dir déi inherent Risikokomponent reduzéieren andeems Dir graduell méi vun Äre Suen un Scholdfondsinstrumenter allocéiert wärend Dir Är Investitioun an Aktien reduzéiert.
Vill Investisseuren froen d’Gëltegkeet vum Portfolio-Rebalancéiere, dacks argumentéieren datt et just en anere futile Versuch ass fir vun engem Fonds an en aneren ze sprangen. Ee populärt Argument kann sinn datt d’Reallokatioun vun Äre Verméigen hëllefe fir de gewënschten Risikoniveau ze halen wann Dir zugonschte vun enger ganz aner Klass vun Investitiounen oder Thema kippt. En aneren, et hëlleft Iech vun ënnerperforméierende Investitiounen an der selwechter Verméigenklass lass ze ginn an se duerch Investitiounen ze ersetzen, déi erwaart gi besser am Aklang mat der gegebene Set vun Ëmstänn oder Makrofaktoren ze Leeschtunge, déi d’Leit opfuerderen eng Multi-Asset Approche fir ze investéieren.
Adoptioun vun enger multi-pronged Investitioun Approche
Investitiounen sinn net nëmmen iwwer Aktien a Scholden. Et mécht Sënn fir verschidden Investitiounsméiglechkeeten ze lëschten an z’iwwerpréiwen wéi se sech während verschiddene Maartphasen behuelen. Huelt zum Beispill déi aktuell Zäit, déi synonym ass mat Volatilitéit, héijer Inflatioun, Erhéijung vun Zënsen a widderhuelend geopolitesch Spannungen. Füügt dozou d’Angscht virum Covid-19, déi weider Millioune weltwäit beaflosst an d’Weltmäert ënner Drock haten. Mat Aktiebewäertungen déi duerch den Daach schéissen an héijen Zënssätz e Maut op de Gewënn vun de Geschäfter huelen, mécht et Sënn fir de Fokus vun Aktien op Gold, Scholden a fixe Akommesinstrumenter ze wiesselen. Am Géigesaz zu der fréierer 70-80 Prozent Allokatioun un Aktien an déi verbleiwen a Gold, Scholden a Fixed-Akommes Pläng, ass déi iwwerschafft Allokatioun elo 40-50 Prozent Akommes an Aktien, 10-20 Prozent a Gold, 40 Prozent fir fix- Akommes Pläng, Bank Dépôten a Schold Fongen investéieren an Staat Wäertpabeieren.
Sollt Dir Äre Portfolio elo iwwerpréiwen?
Ier Dir spréngt fir Äre Portfolio ze iwwerpréiwen an ze balanséieren, erënnert datt dëst zwou verschidden Aktivitéiten sinn. Eng Portfolio-Iwwerpréiwung kann dozou bäidroen datt et rebalancéiert gëtt, obwuel et net ëmmer de Fall ass. Portfolio Iwwerpréiwung an Neibalancéierung sollten als zwou ënnerschiddlech Aktivitéiten ugesi ginn, déi Iech hëllefe fir Är finanziell Ziler ze visualiséieren a Wäert op Är Investitiounen ze addéieren. E Portfolio Iwwerpréiwung, zum Beispill, muss all Joer gemaach ginn fir sécherzestellen datt Är Investitiounen Iech déi gewënschte Rendementer bréngen. Wéi och ëmmer, Dir musst nëmmen op Portfolio-Rebalancéierung zréckgräifen wann et néideg ass. Dëst kann aus Grënn sinn, dorënner Asset-Mix Mëssverstäerkung, bedeitend Ännerungen an Äre finanziellen Ziler, oder bedeitend Ännerungen an Makroen, déi Dir viraussiicht.
Dir kënnt decidéieren Äre Portfolio um Enn vun all Joer ze balanséieren, well et gläichzäiteg mat der Areeche vun de Steieren fir d’Joer oder am Ufank vun all Joer wéi a wann néideg. Maartbewegungen a Cross-Asset Korrelatiounen beaflossen d’Portfolio Asset Allocatioun. D’Frequenz vum Rebalancéiere gëtt festgeluegt vu Faktoren wéi Transaktiounskäschten, Besteierung an d’Allokatiounstoleranzbands, déi festgestallt ginn wann de Portfolio gebaut gëtt. Portfolio Rendementer kënne leiden wann d’Rebalanzéierung ze dacks oder ze selten gemaach gëtt. Eng jährlech Rebalancéierung oder Rebalancing als Äntwert op bedeitend Maartbeweegunge soll hëllefen de Portfolio a gudder Form ze halen.
Um Ufank vun all finanziell Joer huet een eng besser Vue op iwwerschafft Cash Flow. Dëst ass besonnesch wouer fir Salariéen, well se dann hir Investitioune kënnen entscheeden op Basis vun Ännerungen an de Steiergesetzer, reglementaresche Ännerungen, asw. Dëst erkläert och firwat den Ufank vun engem neie Joer ëmmer déi bescht Zäit ass fir Äre Portfolio ze iwwerpréiwen.
Déi aktuell Zick-Zack Beweegunge vum Maart hu vill Leit duercherneen. Déi plötzlech Héichten an Tiefen hunn d’Bourse Investisseuren an eng Tizzy geschéckt. Vill Investisseuren verloossen hir Aktieinvestitiounen a sichen Retard a Scholdefongen, déi Suen an Schatzkäschten, Firmen- a Staatsobligatiounen, Firmescholdewäertungen a Geldmarktinstrumenter, etc.
Portfolio-Rebalancing kann net ëmmer hëllefen. Ee Wee fir duerch d’Volatilitéit ze waden ass weider Investitiounen duerch systematesch Investitiounspläng (SIPs). Eng kleng a stänneg Approche fir Investitiounen hëlleft ëmmer. Suen iwwer SIPs setzen ass ëmmer déi bevorzugt Method fir Aktieninvestitiounen unzefänken. Déi existent Investisseuren kënnen hir iwwerschësseg Fongen an Aktien investéieren, ofhängeg vun hirer Risikotoleranz an Investitiounshorisont. Déi voll investéiert an déi net vun de plötzleche Maartfälle profitéiere kënnen, mussen hir SIP Investitioune weidergoen, a realiséieren wéi et déi verlängert Investitiounszäit ass déi eng vital Roll bei der Zesummesetzung vun Investitiounen spillt.
Dëst sinn e puer vun den Investitiounstips gedeelt vum legendären Investisseur Warren Buffett.
Éischt publizéiert: 12 Jan 2023, 07:57 IST