Textgréisst
D’USA hunn virdru géint d’Finanzgeheimnis geholl. Et ass Zäit et erëm ze maachen, schreift de Raymond W. Baker.
Dreamstime
Iwwer den Auteur: Raymond W. Baker ass de Grënnungspresident vun der Global Financial Integrity, engem Denktank zu Washington, DC
Drogenhändler, Fälscher, korrupte Regierungsbeamten a Steierhannerzéier hunn all eng Saach gemeinsam: si wësse wéi se hir Suen an Shellfirmen a geheime Konten verstoppen. Geschätzt an den Trilliounen, ass dëse verstoppte Räichtum dacks onsichtbar fir Regierungsautoritéiten, bedroht hir Fäegkeet fir ze kontrolléieren wat an hire Grenzen leeft, an och de ganz Fonctionnement vun der Demokratie selwer.
An de leschte Joerzéngten huet d’Geheimnis de Profitt als Haaptmotiv an der Aart a Weis wéi mir de Kapitalismus praktizéieren. E ganze Finanzgeheimnissystem – besteet aus Steierparadäiser, Geheimnisjurisdiktiounen, verkleeden Entitéiten, gefälscht Handwierker, a méi – gouf gebaut fir Akommes ze verstoppen, Räichtum ze verstoppen, Kriminalitéit a Korruptioun z’ënnerstëtzen, a Steieren ze vermeiden. E Schlësselbausteen vun dësem Geheimnissystem ass anonym Firmen. Dës Entitéite mat onbekannter Beneficer Eegentumsnummer an de Millioune. Méi goufen an den USA geschaf wéi an all anere Land.
D’US Regierung huet modest Schrëtt geholl fir de Problem unzegoen. D’US Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network, bekannt als FinCEN, huet nei Reglementer am Joer 2016 virgeschloen, déi d’US Finanzinstituter erfuerderen, beneficiell Besëtzer vu juristeschen Entitéite Clienten z’identifizéieren. D’Aktioun 2016 koum um Enn vun enger tortuöser Fënnefjäreger Period vun Austausch vum Schatzministerium mat der Bankeindustrie, déi probéiert huet d’impendéiert Due Diligence Ufuerderunge ofzewächen. D’Ufuerderunge koumen a Kraaft 2018. Si sinn eng Verbesserung, awer nach ëmmer feelen. Nëtzlech Interessen mussen nëmme fir Besëtzer vu 25% oder méi vun der Entitéit opgeholl ginn, déi de Kont opmaachen, dat heescht datt fënnef gläichberechtegte Besëtzer vermeide kënnen hir Identitéit z’entdecken. Nach méi beonrouegend, Banken mussen nëmmen bestätegen datt déi identifizéiert Persounen tatsächlech richteg Leit sinn, net datt se mam Kont verbonne sinn. Konzentratiounskonten, sou wéi déi, déi vun Affekotefirmen am Numm vu ville Cliente gehale ginn, sinn net ënner Benefice Proprietairen Ufuerderunge ofgedeckt. Vertrauenskonten sinn och net ofgedeckt. D’Regele erlaabt vill Cliente vun US Banken am Geheimnis ze bleiwen.
Am Joer 2020 huet de Kongress de Corporate Transparency Act gestëmmt. D’Gesetz erfuerdert datt d’Informatioun un de Schatzministerium iwwer all gënschteg Besëtzer vun de meeschte Firmen gemellt gëtt. Beneficiell Besëtzer ass definéiert als Besëtzer vun 25% oder méi ze halen oder wesentlech Kontroll iwwer d’Firma ze hunn. Firme mat méi wéi 20 Mataarbechter, méi wéi $ 5 Milliounen u Recetten, an déi aus engem kierperleche Büro an den USA operéieren sinn befreit. Informatioun, déi mam Treasury Department ënner den neie Reegele gelagert ass, bleift haaptsächlech fir d’Regierung, net ëffentlech, ze benotzen. D’Gesetzgebung léisst verschidden Aarte vun Entitéiten aus, dorënner Vertrauen, Partnerschaften, e puer Hedgefongen a Private Equity Fongen, Gelddéngschtbetriber, a méi; a stoppt net auslännesch Shellfirmen aus Geschäfter mat den USA ze maachen.
Virdeelhaft Proprietairen ze erfuerderen fir ëffentlech ze maachen ass deen eenzege wichtegste Schrëtt fir Richtung Transparenz a Rechenschaftspflicht am Kapitalismus ze bewegen. Et wier net technesch schwéier. Wien wier et onendlech e Schlësselelement vum Finanzgeheimnissystem ze verbidden. Nom Sept. 11, 2001, Attacken, ass d’USA Regierung direkt no Terrorfinanzéierung gaangen. An et huet geschafft. Beweegunge vu Suen vun Terroristen ausserhalb vun den USA goufen gréisstendeels – net ganz komplett, awer gréisstendeels – aus dem legitime Finanzsystem gedréckt. Dëse Succès beweist gutt wat mat politeschem Wëllen an enger haarder Entschlossenheet erreecht ka ginn.
E Schlësseldeel vum Erfolleg war d’Anti-Geldwäsch Gesetzgebung, déi am Patriot Act abegraff ass, wat den USA nei Tools ginn huet fir Geldwäsch ze bekämpfen. Ënnert dëse Moossnamen ass e flaach-out Verbuet op Transaktiounen duerch auslännesch Shell Banken, déi an Dausende fonctionnéiert hunn ouni hir Besëtzer z’identifizéieren. D’Patriot Act seet datt keng US Bank Sue vun enger auslännescher Shellbank ka kréien, definéiert als eng auslännesch Bank déi keng kierperlech Präsenz an engem Land huet, a keng aner Finanzinstitut op der Welt kann Suen an d’USA schécken, datt et huet vun enger auslännescher Shell Bank kritt. Dës Verbueter gëlle souguer fir Iwwerweisungen déi New York Korrespondent Bankekonten fir eng Split-Sekonn treffe kënnen ier se anzwousch anescht fléien. Wann esou Iwwerweisunge virsiichteg oder zoufälleg geschéien, kënnen d’Sue vum Korrespondentkonto vun der auslännescher Bank saiséiert ginn. Direkt sinn Shellbanken op der ganzer Welt aus dem Geschäft gaangen. Sou gouf e wichtegt Element vum Finanzgeheimnis System bal komplett vum Dësch geholl.
Datselwecht soll mat verkleeden Entreprisen gemaach ginn egal wien se gehéiert. Egal ob als anonym Firmen, Shellfirmen, Regalfirmen, Zellfirmen, Portfoliofirmen, Moneyboxfirmen, Tëschestatiounskonten oder all aner Iteratioun strukturéiert sinn, musse mir dës Praxis ophalen. Déi meescht Shellfirmen kënnen op déiselwecht Manéier eliminéiert ginn mat Gesetzgebung baséiert op dem Patriot Act: Keng US Finanzinstitut konnt Sue vun enger Shellfirma kréien, a keng Finanzinstitut op der Welt konnt Suen an d’USA schécken, déi se vun enger Shell krut. Firma. All Besëtzer mat 5% oder méi vun Aktien oder Eegentumsrechter sollen identifizéiert ginn, wat konsequent mat Ufuerderunge vun der US Securities and Exchange Commission ass fir d’Besëtzer vun opgezielte Firmen z’identifizéieren. Et géife keng belaaschtend Ermëttlungen oder Koupe vu Pabeieren ginn. Amplaz wäerten d’Finanzinstituter einfach d’Konthalter erfuerderen d’Nimm vun de natierleche Persounen ze ginn, déi gënschteg Besëtzer a Manager sinn, mat Updates wann ëmmer Ännerungen gemaach ginn.
Ausnahmen kënnen heiansdo néideg sinn. E puer Auslänner vu gudde Ruff hunn Suen an auslännesche Shellfirmen deposéiert fir wirtschaftlech, politesch oder perséinlech Belästegung vun Diktatoren an Despoten ze entkommen. An esou Fäll kéint den US Treasury Department eng méi laang Period vu vläicht dräi bis fënnef Joer erlaben ier d’Informatioun iwwer d’Virdeeler erfuerderlech ass oder de Kont zougemaach gëtt.
Ëffentlech verfügbare profitabel Proprietärinformatioun géif d’Liicht iwwer de Geheimnisproblem am Häerz vum moderne Kapitalismus beliichten. Vill Länner bauen scho Registere vun Aktionärinformatioun, an esou Enregistrementer, ëffentlech an online, sollten déi global Norm ginn. Dësen Effort huet awer am November e Réckgang gefall, wéi den Europäesche Geriichtshaff eng Anti-Geldwäsch-Direktiv ofgeschaaft huet, déi d’Informatioun iwwer de Benefice-Eegentum an alle Fäll ëffentlech gemaach huet. D’Geriicht zitéiert d’fundamental Rechter zum Respekt vum Privatliewen an zum Schutz vu perséinlechen Donnéeën. Awer d’Uerteel vum Geriicht ënnerscheet net tëscht Privatsphär a Geheimnis. Ech hätt gär datt meng Bankkonten privat bleiwen. Dëst bedeit net am Geheimnis verstoppt. Wann een mat engem Numm ähnlech wéi mäin vun engem Terrorakt verdächtegt ass an d’Autoritéite musse méiglecherweis relevant Kontaktivitéit ermëttelen, hunn ech keng dogéint. Meng finanziell Privatsphär ass net iwwer eis kollektiv perséinlech Sécherheet.
Regierungen a Gesellschaften hunn en Interessi fir verstoppt Entitéiten ofzeschléissen, déi liicht zur Verfügung stinn fir Krimineller, Kleptokraten, Terrorfinanzéierer, an natierlech wéi ëmmer Steierhannerzéier. Mat Geheimnis fest am moderne Kapitalismus verankert, ass eise wirtschaftleche System funktionell iwwer d’Iwwerwaachung vu jidderengem. D’Eliminatioun vum Geheimnis a Form vun anonyme Firmen ass en noutwendege Schrëtt fir den demokratesche kapitalistesche System ze stäerken.
Dësen Essay ass adaptéiert aus Onsichtbar Trilliounen: Wéi Finanzgeheimnis Kapitalismus an Demokratie imperiléiert – an de Wee fir eise Broken System ze erneierenpublizéiert vun Berrett-Koehler Publishers.
Gaaschtkommentarer wéi dësen gi vun Autoren ausserhalb vum Barron’s a MarketWatch Newsroom geschriwwen. Si reflektéieren d’Perspektiv an d’Meenunge vun den Auteuren. Gitt Kommentarvirschléi an aner Feedback un ideas@barrons.com.
.