Ech hu mat engem Finanzberoder geschwat, dee ganz ‘interesséiert war fir iwwer sech selwer a seng Finanzen ze schwätzen’. Soll ech fir d’Hiwwele lafen?

Fro: Ech brauch e Finanzplaner, well ech sichen meng aktuell finanziell Status an Ziler ze iwwerpréiwen. Dee leschte mat deem ech geschwat hunn war méi interesséiert fir iwwer sech selwer a seng Finanzen ze schwätzen, wat net produktiv war. Wéi kann ech sécher sinn datt ech een fannen deen ëm mech a meng Situatioun këmmert? (Sich och nach e Finanzberoder? Dëst Tool kann Iech hëllefen mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Äntwert: E puer Beroder fannen et wichteg fir e Client eppes ze wëssen wéi se hir eege Finanzen ugoen an anerer si strikt géint d’Deelen vun perséinlechen Informatioun. “Meeschtens wann ech e Finanzplaner héieren, déi perséinlech finanziell Informatioun deelt, ass et Näid ze verkafen, net finanziell Planung. Dës Taktik gëtt normalerweis als Deel vun enger Héichdrockverkafstechnik geléiert, normalerweis fir Produkter ze verkafen, net Berodung oder Planung “, seet den zertifizéierte Finanzplaner Mark Struthers.

An ausser Äre Beroder huet eng Insolvenz op hirem Rekord, Struthers seet datt et net onbedéngt ass datt Dir eppes iwwer hir perséinlech Finanzen wësst. “Déi eenzeg perséinlech finanziell Informatioun, déi ech vun engem CPA oder Finanzberoder froe kéint, ass hir Kreditt Score ze gesinn. Déi aner Datepunkte sinn ze perséinlech an hu wéineg mat der Zouverlässegkeet vum Planer ze dinn,” seet Struthers.

Hutt Dir en Problem mat Ärem Finanzberoder oder sicht en neien? E-Mail an picks@marketwatch.com.

Fir säin Deel awer, seet de Käschte-nëmmen zertifizéierte Finanzplaner Steve Stanganelli, et ass heiansdo ubruecht finanziell Detailer ze deelen. “A mengem eegene Fall wäert ech d’Käschte vun der Kannerbetreiung aus menger Erfahrung deelen wann ech mat engem Client iwwer Puppelcher oder Neigebueren schwätzen. Ech wäert meng Erfahrung als Proprietaire mat deenen deelen, déi eng direkt Immobilieinvestitioun betruechten. Ech deelen d’Virdeeler an Nodeeler vun der Steierplanung fir Selbstännegen mat deenen, déi schonn eng Selbstbeschäftegung hunn oder iwwerleeën. Fir déi, déi mat eelere Betreiung oder Enn-of-Liewen Saache fir hir Elteren ze dinn hunn, wäert ech deelen wat Problemer a Frustratiounen ech hat.

Awer, füügt hien derbäi, et gëtt eng fein Linn tëscht hëllefräich perséinlechen Tätegkeeten a roude Fändelen ze deelen, op déi Dir sollt oppassen. “Ech géif et als e Problem betruechten, wann de Beroder nëmmen iwwer déi gewinnt Aktiepositioune schwätzt ouni jee vu Maartverloschter ze schwätzen”, seet hien. (Sich och nach e Finanzberoder? Dëst Tool kann Iech hëllefen mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Egal wéi Dir perséinlech Detailer deelt, déi méi grouss Fro ass wéi et Iech fillt. An dengem Fall net super, dofir sicht Dir (zu Recht) en neie Beroder. “E Finanzplaner sollt nolauschteren an d’Engagement ronderëm Iech zentréieren, net selwer”, seet den zertifizéierte Finanzplaner Danielle Miura vu Spark Financials.

Wann Dir no engem neie Beroder sicht, hei sinn 15 Froen déi Dir der Persoun sollt stellen. A wat fir een ze fannen deen ëm Är Situatioun këmmert, dat ass en Deel Darminstinkt an en Deel garantéiert datt de Wee wéi se bezuelt gi mat Ären Ziler ausgeriicht ass. “Huelt se eng flaach Zomm? E Prozentsaz vun Verméigen ënner Gestioun? Hunn se eng fiduciary Pflicht fir an Ärem Bescht ze handelen?, seet den Andy Rosen, Investitiounsspriecher bei NerdWallet. Dir wëllt vläicht no engem Frais-nëmmen zertifizéierte Finanzplaner sichen, well se verlaangt sinn als Fiduciairen ze handelen. “Wësse wann Äre Planner aus Ären Investitioune kënnt gewannen, kéint Iech och hëllefen, roude Fändelen ze gesinn”, seet de Rosen.

Déi ënnescht Linn ass datt wann Dir Iech onwuel fillt, huelt dat als Zeechen datt de Planner net versteet oder egal ass wat an Ärem Bescht ass. “Wann Dir et schwéier fannt mat Ärem Finanzplaner ze schwätzen, wäert et schwéier sinn oprecht Gespréicher iwwer Är Suen ze hunn, wat Deel vun deem ass wat Dir se bezuelt”, seet de Rosen. (Sich och nach e Finanzberoder? Dëst Tool kann Iech hëllefen mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Froen geännert fir Kuerzegkeet a Kloerheet.

Hutt Dir en Problem mat Ärem Finanzberoder oder sicht en neien? E-Mail an picks@marketwatch.com.