5 Froen fir Äre Finanzberoder virum Enn vum Joer ze stellen

Delpixart | Istock | Getty Biller

D’Enn vum Joer ass eng Zäit fir Merci ze soen an d’Feierdeeg mat eise Familljen ze feieren. Et ass och eng Geleeënheet déi lescht 12 Méint nei ze bewäerten an Äre Finanzberoder e puer ganz produktiv Froen ze stellen.

1. Wat ass Ären Investitiounsentscheedungsprozess?

Mir beurteelen dacks d’Verdéngschter vun enger Entscheedung no dem Resultat, wann de Prozess méi wichteg ka sinn. Wann Dir de Maart iwwerpréift andeems Dir Dart werfen, da wier dat méi duerch Gléck gedriwwe wéi Fäegkeet a wier net widderholl iwwer eng verlängert Period.

Amplaz sollt Dir grad esou interesséiert sinn wéi eng Method Äre Beroder benotzt fir e Portfolio ze bauen wéi Dir am Resultat sidd. Benotzt se makroekonomesch Indikatoren fir Verméigensklassen ze wielen oder d’Bilanze vun de Firmen ze iwwerpréiwen op der Sich no enger bestëmmter Metrik?

Méi vu Personal Finance:
Firwat “fréi Filerer” sollten waarden fir Steiererklärungen am Joer 2023 ofzeginn
Hei ass wat eng aner Tariferhéijung vun der Fed fir Iech bedeit
5 Beweegunge fir elo ze maachen fir finanziell Erfolleg am Joer 2023 ze garantéieren

Vill Investisseuren hu bedeitend Kapital souwuel 2001 wéi 2008 verluer, well hire Beroder e widderhuelende Prozess feelt fir Investitiounsentscheedungen a verschiddene wirtschaftleche Konditiounen ze treffen.

2. Solle mir eppes maache fir meng Steierexpositioun ze reduzéieren?

Et gi verschidde Méiglechkeeten fir Är Steieren ze reduzéieren, déi Dir iwwersiicht hutt, ënner anerem op e Pensiounskonto bäidroen, Mietimmobilie ofschätzen oder Steierverloschter erofhuelen. Frot Äre Beroder fir d’Besëtzer an d’Transaktiounen am ganze Joer ze iwwerpréiwen fir ze bestëmmen ob et Sënn mécht Kapitalgewënn z’erreechen an et géint e Verloscht ze passen.

Souwäit Dir d’Méiglechkeet hutt d’nächst Joer d’Ofzéiungen ze erhéijen, wier elo eng gutt Zäit fir eng Steierplanung fir 2023 ze plangen, wann et endlech eng Paus an der Aktioun ass.

3. Wat bezuelen ech fir datt ech net benotzen?

Heiansdo muss ech Clienten drun erënneren datt ech hinnen an anere Beräicher vun hirem Liewen hëllefe kann, well se sou op d’Investitioune fokusséieren. E Finanzplaner mécht méi wéi Är schwéier verdéngte Suen ze investéieren; mir bidden och Immobilien, laangfristeg Fleeg an Ausbildung Planung. Profitéiert vun all de Servicer Äre Beroder bitt a maximéiert d’Relatioun.

4. Sinn ech um Wee fir meng Ziler z’erreechen?

Wa mir e Réckgang Maart erliewen, ass et natierlech ze iwwerpréiwen wéi vill Dir verluer hutt, awer et kann méi wäert beweisen ze wëssen wéi et Är Fäegkeet beaflosst fir etabléiert Ziler z’erreechen. Dëst wäert d’Joer an d’Perspektiv setzen, erlaabt Iech op eng laangfristeg Visioun ze fokusséieren an hoffentlech eng Knéi-Réckreaktioun ze verhënneren, déi Joere vun haarder Aarbecht a Planung annuléieren kann.

5. Solle mir eppes anescht maachen?

Är Ziler evoluéiere mat der Zäit, an dat sollt änneren wéi e Beroder Är Affären geréiert. Hutt Dir e Liewensverännerend Event, eng nei Passioun fonnt oder e Gesondheetsevenement erlieft dat eng aner Approche erfuerdert?

Et ginn Zäiten wou d’Clientë wielen méi laang an enger manner bezuelter Carrière ze schaffen, déi se méi belount fannen. Am Ausmooss datt Dir Verloschter an engem Pensiounskonto gelidden hutt, wëllt Dir erausfannen, wéi dat Är Fäegkeet beaflosst fir ze pensionéieren, während Dir nach ëmmer Zäit hutt fir sech unzepassen.

Definéiert wéi Dir wëllt datt Äert Liewen ausgesäit a rufft Äert Team vu Beroder un fir Iech ze hëllefen dohinner ze kommen.

Dëst ass déi perfekt Zäit fir z’identifizéieren wéi Äre Beroder wëlles op eng Wirtschaft ze reagéieren mat méi héije Kapitalkäschte, méi héije Liewenskäschte an historesch geréng Liquiditéit, wat all d’Chancen vun engem direkten Maartrebound reduzéiert.

Äre Finanzberoder fiert de Bus, awer et ass ëmmer nach Äre Bus. Vergewëssert Iech datt Dir hinnen erzielt wou Dir probéiert ze goen.

– Vum Ivory Johnson, zertifizéierte Finanzplaner a Grënner vum Delancey Wealth Management, LLC

.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *